从一起案件谈轮候查封的适用范围

胡军辉


《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》已于2005年1月1日起正式实施。该规定的实施，克服了《民事诉讼法》中关于查封、扣押、冻结财产相关法律条文框架过粗，不宜操作等诸多弊端，首次在司法解释中提出了“轮候查封制度”，对规范当前人民法院查封、扣押、冻结财产措施，维护当事人的合法权益，有很好的指导意义。但在实践运用过程中，却对该规定第二十八条关于轮候查封的相关问题产生了不同理解。下面，笔者想从一个案例出发谈一下轮候查封制度现实运用中的相关问题，不当之处请批评指正。
[案情]
被告刘某自己开有一家工厂，但未进行工商注册。为了筹集经营资金，被告刘某先后向董某借款28万元，向王某借款35万元，借款额高达七十余万元。但由于经营不景气，被告刘某难以继续维持工厂运营，在高额的欠款面前，刘某觉得无路可走，于是离家出走杳无音信。二名债权人发现这一情况后，先后于2005年1月初向法院提起了诉讼，并分别申请对被告工厂内价值几十万元的机器设备进行查封。
[争议]
面对相隔没有几日的两份财产保全申请，办理案件的法官们出现了意见分歧：第一种意见认为，二原告的诉讼保全申请符合《民诉法》及2005年1月1日起实施的《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》中的相关规定，且被告刘某工厂内的机器设备价值多少尚无定论，所以应适用轮候查封制度，对被告刘某工厂内的机器设备进行轮候查封，以保证后起诉的王某在董某的债权实现后，被告刘某的财产尚有剩余时最大限度的实现自己的债券，达到充分保护各债权人利益的目的。
第二种意见确认为，虽然二原告的诉讼保全申请符合法律规定，但却不能适用《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》中第二十八条关于轮候查封的规定，对被告刘某的机器设备进行轮候查封。因为《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十八条第一款规定：“人民法院查封、扣押、冻结的财产，其他人民法院可以进行轮候查封、扣押、冻结。冻结解除的，登记在先的轮候查封、扣押、冻结即自动生效”，从这一条的规定可以看出，轮候查封制度只适用于不同的人民法院之间，而不适用于同一人民法院。因此，在首先起诉的原告董某申请进行查封后，后起诉的原告王某就不能再申请对被告刘某的财产进行查封了，其只能在执行程序中申请参与财产分配。
[评析]
针对上述两种意见，笔者认为第一种意见是正确的。那么处理这一案件的关键就在于同一法院是否适用轮候查封制度的问题。对于这个问题，由于《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》刚刚实施不久，实践中尚无先例可借鉴，致使法官对条文的表述产生了不同理解，一种观点认为，轮候查封仅适用不同法院之间的民事执行过程中；另一种观点认为，轮候查封不仅适用不同法院之间的民事执行过程中，在同一法院及民事诉讼的全过程同样适用。下面笔者就自己对轮候查封制度的理解进行一下阐述。
首先，轮候查封是否适用同一法院。《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》 第二十八条规定：“对已被人民法院查封、扣押、冻结的财产，其他人民法院可以进行轮候查封、扣押、冻结。查封、扣押、冻结解除的，登记在先的轮候查封、扣押、冻结即自动生效。
其他人民法院对已登记的财产进行轮候查封、扣押、冻结的，应当通知有关登记机关协助进行轮候登记，实施查封、扣押、冻结的人民法院应当允许其他人民法院查阅有关文书和记录。
其他人民法院对没有登记的财产进行轮候查封、扣押、冻结的，应当制作笔录，并经实施查封、扣押、冻结的人民法院执行人员及被执行人签字，或者书面通知实施查封、扣押、冻结的人民法院。”
有些人认为，该规定中第二十八条第一款中的表述是“对已被人民法院查封、扣押、冻结的财产，其他人民法院可以进行轮候查封、扣押、冻结。……”，用的是“其他人民法院”，这就把轮候查封限制在了不同的法院之间，同一法院不能适用轮候查封，否则就有重复查封之嫌。但笔者认为，纵观该规定，其设立轮候查封制度的立法目的应该这样理解：“轮候查封制度应是对同一财产，先申请查扣的当事人提出申请后，法院依据法律规定进行查扣，待案件进入执行程序后，再对被查扣财产进行处分；而后申请查扣当事人提出申请后，法院在同一时间也可以查扣该财产，只不过该查扣效力暂不发生，等到先查扣申请对被查扣财产的处分行为完毕并对该财产予以解除查封后，后查扣行为才会自动生效，并可依法对该财产再次进行处分。这里需要我们注意的是被查扣财产只有在一次查扣完毕后尚有或有可能剩余部分价值可再行处分时方有轮候查封的实际意义。”如果把《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》中关于轮候查封制度仅仅理解为不同法院之间，那么很有可能会出现有些当事人的权益难以得到保护的问题。
例如甲、乙、丙三人同是丁的债权人，丁有可供查扣的财产。甲在A法院起诉，而乙、丙在B法院起诉，且甲、乙、丙起诉的时间顺序为乙、丙、甲。假设甲、乙、丙在起诉的同时均提出了诉讼保全申请，如果按照第二种意见，则丙得保全申请将会被B法院驳回，而甲则可享受到轮候查封的庇护，在可供查扣的财产有剩余时优先得到偿付。先起诉，先申请财产保全措施的丙，仅仅因为与甲在同一个法院起诉其合法权益就得不到保护了，这与情理不符，更与立法精神相悖。因此，轮候查封制度并不应仅仅适用不同法院之间，在同一法院也应同样适用，只有这样才能最大限度的保护当事人的合法权益。
其次，轮候查封是否适用民事诉讼的全过程。在《最高人民法院关于人民法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》实施后，有些人认为，该规定的适用范围已相当明确，它就是适用于民事执行过程中，而不适用于诉前和诉讼中的财产保全措施，诉前和诉讼中采取保全措施的应适用《民诉法》的相关规定。但笔者认为，这样理解有些片面，因为该规定第四条规定：“诉讼前、诉讼中及仲裁中采取财产保全措施的，进入执行程序后，自动转为执行中的查封、扣押、冻结措施，并适用本规定第二十九条关于查封、扣押、冻结期限的规定”，很显然从其立法本意出发，当事人在诉前和诉讼中要求采取查封、扣押、冻结财产的，应当同样适用。否则，该规定的出台不仅不能规范人民法院查封、扣押、冻结措施，而且将会引起查扣措施使用过程中的混乱，法律的统一性将难以维系。因此，笔者认为，轮候查封制度不应仅仅适用于民事执行过程中，更应当适用于民事程序的全过程。


作者单位：山东省东营市垦利县人民法院
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河南省人大常委会


河南省抵押条例
河南省人大常委会



（1994年9月1日河南省第八届人民代表大会常务委员会第九次会议通过 1994年10月1日起施行）

目 录

第一章 总 则
第二章 抵押物
第三章 抵押合同
第四章 抵押登记和抵押占管
第五章 抵押处分和抵押终止
第六章 法律责任
第七章 附 则

第一章 总 则
第一条 为保障抵押当事人的合法权益，维护交易安全，促进社会主义市场经济健康发展，根据《中华人民共和国民法通则》及其他有关法律、法规，结合我省实际，制定本条例。
第二条 本条例适用于本省行政区域内发生的各种抵押活动。
第三条 本条例所称抵押，是指债务人或第三人以一定财产或权利向债权人提供担保，债务人未按期履行债务，债权人对该担保财产或权利可依法处分并优先受偿。
前款中提供财产担保的债务人或第三人称抵押人，对应的债权人称抵押权人，提供担保的财产或权利称抵押物。
第四条 抵押活动应当遵循平等、自愿、公平、诚信原则。

第二章 抵押物
第五条 抵押人对其提供的抵押物必须享有所有权或者法人财产权。
第六条 下列财产或权利可以设定抵押权：
（一）依法可以转让的土地使用权；
（二）房屋和其他建筑物；
（三）机器、仪器、运输工具和其他设备；
（四）票据、债券、股票、仓单和其他可以转让的有价证券；
（五）依法可转让的专利权、著作权中的财产权；
（六）可兑换的外国货币；
（七）金、银、珠宝及其制品；
（八）林木、果园；
（九）家用电器、饲养物；
（十）经海关许可的监管货物；
（十一）法律、法规未明确禁止抵押、转让的其他财产或权利。
以前款规定的财产或权利设定的抵押权，其效力及于抵押物的从物、从权利和孳息，但第三人于抵押权设定前就从物取得的权利除外。
以第一款第（四）项规定的记名有价证券设定抵押权的，必须告知该记名有价证券的义务人。未经当事人双方书面同意，不得申请挂失或者申请公示催告。
第七条 下列财产或者权利不得设定抵押权：
（一）法律禁止转让的自然资源、财产或者权利；
（二）抵押人不享有所有权或者法人财产权的财产或者权利；
（三）学校、幼儿园、医院、敬老院等公共设施，但私人所有的除外；
（四）农田及水库、水利等设施；
（五）所有权有争议的财产或权利；
（六）被依法查封、扣押或者采取诉讼保全措施的财产；
（七）宗教财产；
（八）法律、法规规定不得抵押的其他财产或权利。
第八条 抵押物所担保的范围为原债权、利息、违约金、赔偿金、抵押处分费用。当事人另有约定的，从其约定。
第九条 以土地使用权或房屋设定抵押权的，按有关法律、法规的规定办理。
第十条 出租已设定抵押权的财产的，或用已出租的财产设定抵押权的，抵押人应当将抵押情况告知承租人。依照本条例变卖抵押物时，承租人在同等条件下享有优先购买权。
因处分抵押物使原租赁关系提前终止，承租人受到经济损失的，抵押人应给予补偿。
第十一条 抵押人以共有财产设定抵押权的，必须取得其他共有人的书面同意。
第十二条 抵押人可以将全部或部分财产作为整体设定同一抵押权。
第十三条 抵押人可以同一财产设定数项抵押权，除当事人另有约定外，该同一财产所担保的数项债权总额，不得超过该抵押物的实有价值总额。
以同一财产设定数项抵押权的，抵押人与后一债权人约定的抵押处分期限不得早于与前一债权人约定的抵押处分期限。
第十四条 抵押物不属于破产财产，但其价款超过所担保债务数额的，超过部分属于破产财产。

第三章 抵押合同
第十五条 抵押合同是担保主合同的从合同。
第十六条 抵押合同应由抵押当事人以书面形式签订。当事人可在被担保的主合同中附加抵押合同的条款，也可另行订立抵押合同。
第十七条 抵押合同应当具备下列主要内容：
（一）抵押当事人双方的姓名或名称、住所；
（二）所担保的原债权种类、数额、范围、履行期限；
（三）抵押物的名称、数量、质量、状况、处所；
（四）抵押物投保的险种、险别及受益人；
（五）抵押物估价及抵押率；
（六）抵押物占管人、占管方式、占管风险负担；
（七）抵押物共有情况、设定他项权利的情况；
（八）抵押物返还方式及期限；
（九）抵押处分方式及期限；
（十）其他约定事项；
（十一）签订的日期、地点及当事人签名、盖章。
第十八条 抵押当事人不得在抵押合同中约定将抵押物直接归抵押权人所有。
第十九条 抵押当事人双方可依法协商解除或变更抵押合同。协商不成的，原抵押合同继续有效。
抵押合同的变更不得损害变更前已设定的后顺序抵押权人的利益。
第二十条 抵押合同生效后，不得因承办人或法定代表人的变动而变更或解除。
第二十一条 经抵押权人同意，抵押人可以不低于原抵押物价值的其他财产更换原抵押物。
第二十二条 抵押物由第三人提供的，其担保的范围可随债务的减少而减少。债务移转须经第三人认可。
第二十三条 一个债务人已经具有多个债权人的，该债务人不得将其全部财产抵押给其中任何一个债权人。
债务人原有非抵押担保债务已经等于或超过其自有财产的，不得就其自有财产与其他债权人再行签订抵押合同。
第二十四条 抵押当事人之间可以设定最高额抵押。
最高额抵押是指在当事人约定的债权最高额限度内，由抵押人提供相应的财产，用以担保一定期限或范围内发生的债务。

最高额抵押的债权不得转让。

第四章 抵押登记和抵押占管
第二十五条 抵押当事人依照本章规定办理抵押登记或者移交占管后，其签订的抵押合同方为有效。登记之日或移交占管之日为抵押合同生效之日。
第二十六条 以不动产为标的设定抵押权的，必须进行抵押登记。
第二十七条 以动产或权利为标的设定抵押权的，应当将该动产或权利证书移交抵押权人占管。当事人约定不移交占管的，应当进行抵押登记。
法律、法规规定设定抵押权必须进行登记的，按法律、法规的规定办理。
第二十八条 除法律、法规另有规定外，抵押登记由下列部门受理：
（一）以土地使用权抵押的，为核发土地使用权证书的县级以上人民政府土地管理部门；
（二）以房屋抵押的，为核发房屋所有权或者使用权证书的房产管理部门；
（三）以运输工具抵押的，为核发运输工具牌照的管理部门；
（四）以其他财产抵押的，为抵押物所在地的县（市）、区公证部门。
第二十九条 办理抵押登记，应向登记部门交验下列证件或其复印件：
（一）登记申请书；
（二）主合同和抵押合同；
（三）需他方同意方能设定抵押权的证明；
（四）其他法定文件。
第三十条 登记部门应自接到登记申请文件之日起三日内办理登记。不予登记的，应记录在案，并书面答复申请人。
第三十一条 抵押登记资料供自然人、法人或者其他组织查阅、抄录、复印。
第三十二条 以登记方式设定的抵押权，变更抵押物或者抵押物被继承、遗赠，应当办理变更登记。
第三十三条 抵押合同解除、终止，或者抵押处分完毕，当事人应当持有关凭证到原登记部门办理注销登记。
第三十四条 登记费用，由抵押人承担；抵押人是第三人的，由债务人承担。当事人另有约定的，从其约定。
第三十五条 抵押当事人应当对其占管的抵押物的安全、完整负责。当事人一方应当依约接受另一方对其占管的抵押物进行的监督、检查。
第三十六条 抵押人的行为足以使其占管的抵押物价值非正常减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为。
移交占管的抵押物，抵押权人不妥善保管，可能致其毁损、灭失的，抵押人可以要求抵押权人提存抵押物，或者要求提前清偿债务而返还抵押物。
第三十七条 抵押权人有权收取其占管的抵押物的孳息，并可以收取的孳息充抵原债权、利息。当事人另有约定的，从其约定。
第三十八条 抵押物依约需要保险的，由抵押人办理投保手续，并将保险凭证交由抵押权人保管。抵押期间，抵押权人为保险赔偿的第一受益人。
第三十九条 抵押人以其占管的抵押物投资的，应征得抵押权人书面同意。
第四十条 抵押物依法被继承或者遗赠，原设定的抵押权继续有效。
第四十一条 抵押权人不得将其享有的抵押权与债权分离而单独转让，或为其他债权作担保。
第四十二条 抵押人转让抵押物，应通知抵押权人，并告知受让人转让物已经抵押的情况。抵押权人有权请求受让人按抵押合同约定的担保金额从转让费中向其支付或提存。
抵押人擅自转让抵押物的，抵押权人对被转让的抵押物享有追及权。
第四十三条 本条例第六条第一款第（四）项规定的抵押物，其承兑日期或提货日期先于所担保债权清偿日期的，抵押权人可以在债权清偿期届满前承兑或提货，并将承兑的款项或提取的货物提存，也可以与抵押人商定用于提前偿还债务。
第四十四条 提存业务由抵押当事人申请公证部门办理。
需要提存的款项，当事人也可约定共同存入银行。

第五章 抵押处分和抵押终止
第四十五条 有下列情况之一的，抵押权人可依法处分抵押物：
（一）债务到期未依约得到清偿的；
（二）抵押人死亡而无继承人或者受遗赠人的；
（三）抵押人解散、宣告破产或者依法被撤销的。
抵押权人应当自上述情况发生之日起二年内处分抵押物。当事人另有约定的，从其约定。
第四十六条 当事人应当以约定方式处分抵押物；无约定的，可以拍卖、变卖、折价、兑现等方式处分抵押物。
抵押物为限制流通物的，应由国家有关单位收购，抵押权人可从其价款中优先受偿。
第四十七条 拍卖抵押物应当由当事人委托依法成立的拍卖机构办理。
第四十八条 变卖抵押物或者折价归债权人所有的，当事人应就抵押物价格协商一致；协商不成的，可委托依法成立的评估机构评估。
抵押物为国有资产的，按国家和省有关规定办理。
第四十九条 抵押物的兑现按国家有关规定办理。
第五十条 当事人处分抵押物，不得损害其他抵押权人、债权人的合法权益。
第五十一条 处分抵押物所得价款按下列顺序分配：
（一）支付抵押处分费用；
（二）扣缴与抵押物有关的税款；
（三）抵押物为划拨方式取得的土地使用权的，缴纳相应的出让金；
（四）偿还未履行的债务及其他约定的费用；
（五）为后顺序抵押权人提存；
（六）剩余价款交还抵押人。
第五十二条 同一财产设定数项抵押权的，其清偿顺序依抵押合同生效日期的先后确定。
生效日期为同一日的，按同一顺序清偿；抵押物不足以清偿全部债务的，按比例分配。
第五十三条 处分抵押物所得价款不足清偿债务及其他约定费用的，抵押权人可另行向债务人追偿。
第五十四条 处分的抵押物为第三人提供的，该第三人有权向债务人追偿。
第五十五条 抵押权人在抵押处分期限内未处分抵押物的，抵押合同终止。
第五十六条 抵押合同可因抵押物意外灭失而终止。但抵押人因抵押物意外灭失所得的赔偿金或保险金，仍应作为抵押财产。
第五十七条 债务人履行债务后，抵押权人应将占管的抵押物或者权利证书返还给抵押人。

第六章 法律责任
第五十八条 抵押合同生效后，当事人不履行或不适当履行义务的，应当依法承担违约责任。
第五十九条 有下列情况之一的，抵押无效：
（一）以法律、法规禁止用于抵押的财产或权利设定抵押权的；
（二）当事人一方或双方不具有相应的民事行为能力的；
（三）主合同无效的；
（四）设定抵押权时未依法登记或移交占管的；
（五）违反本条例第十九条第二款规定的；
（六）法律、法规规定的其他情况。
第六十条 因抵押无效而使当事人遭受损失的，由有过错的一方赔偿；双方均有过错的，按过错大小合理负担。
因抵押无效而损害他人合法权益的，由有过错的当事人赔偿。
第六十一条 变更或者解除抵押合同造成损失，除依法可免责外，应由责任方负责赔偿。
第六十二条 抵押人隐瞒抵押物存在共有、争议、被查封、被扣押或重复抵押等情况的，抵押人应当承担由此产生的法律责任。
第六十三条 违法处分抵押物而使其他抵押权人、债权人合法权益遭受损失的，当事人应负赔偿责任。
第六十四条 抵押人占管的抵押物，因抵押人的过错造成抵押物毁损、灭失的，抵押人应当负责恢复原状或者提供抵押权人认可的其他等值抵押物。
抵押人对其占管的抵押物毁损、灭失无过错的，抵押权人只能在抵押人可得到的损害赔偿或保险赔偿范围内要求提供担保。
第六十五条 抵押权人对其占管的抵押物保管不善、非法处分或擅自使用的，抵押人有权制止；造成抵押物毁损、灭失的，抵押人有权要求恢复原状或者赔偿损失。
第六十六条 抵押物遭受他人不法侵害，除当事人另有约定外，应由占管人追偿。
第六十七条 抵押物被依法继承或者遗赠，继承人或受遣赠人阻碍抵押权人处分抵押物的，抵押权人可向人民法院起诉。
第六十八条 抵押当事人在履行合同中发生争议的，可协商解决。协商不成的，可依约申请法定仲裁机构仲裁或依法向人民法院起诉。

第七章 附 则
第六十九条 本条例涉及的登记费、查询费、提存费的标准，按国家和省有关行政事业性收费的规定办理。
第七十条 本条例自1994年10月1日起施行。
本条例施行前依法设立的抵押关系继续有效。



1994年9月1日