重庆市人民政府办公厅


渝办发〔2005〕171号

重庆市人民政府办公厅关于印发重庆市举报乡村道路严重交通安全违法行为奖励暂行办法的通知



各区县（自治县、市）人民政府，市政府有关部门：

《重庆市举报乡村道路严重交通安全违法行为奖励暂行办法》已经市政府同意，现印发给你们，请遵照执行。

二○○五年七月二十六日

重庆市举报乡村道路严重交通安全违法行为奖励暂行办法



为鼓励人民群众参与乡村道路交通安全工作，积极举报乡村道路严重交通安全违法行为，预防和减少重特大交通事故，切实保护人民群众生命财产安全，特制定本办法。

第一条 本办法所称的乡村道路是指除国、省、县道以外，经区县（自治县、市）公安机关交通管理部门向社会公布的本行政区域内的乡、村及场镇道路。

第二条 各区县（自治县、市）公安机关交通管理部门负责受理群众对本行政区域内乡村道路交通违法行为的举报，并对举报有功人员进行奖励。

公安机关交通管理部门应当向社会公布受理举报的地点、电话、电子邮箱等。受理群众举报应当作好登记，出据受理回执，并按照公安部《道路交通安全违法行为处理程序规定》的非现场处理程序要求进行调查，查证属实的，对违法行为人依法作出处理决定后，对举报人进行奖励。

第三条 区县（自治县、市）财政部门应当根据乡村道路交通安全违法行为处罚总额确定一定比例安排奖励资金。奖励资金列入区县（自治县、市）财政预算。

第四条 举报乡村道路严重交通安全违法行为实行实名举报，举报人应当向公安机关交通管理部门提供照片、影像资料等证据，并留下真实姓名及联络方式。

公安机关交通管理部门应严格为举报人保密。

第五条 举报下列乡村道路严重交通安全违法行为，经查证属实并受到行政处罚的，由公安机关交通管理部门给予举报人30元的奖励：

（一）驾驶与驾驶证载明的准驾车型不符的机动车的；

（二）货运机动车违法载人的；

（三）未投保机动车第三者责任（强制）险的；

（四）违反交通标志在四级以下（不含四级）乡村道路通行9座以上客运车辆的；

（五）未停车查明水情、确认安全、低速通过漫水路、桥的；

（六）其他公安机关交通管理部门认为应当予以奖励的举报行为。

第六条 举报下列乡村道路严重交通安全违法行为，经查证属实并受到行政处罚的，由公安机关交通管理部门给予举报人50元的奖励：

（一）无驾驶证驾驶机动车的；

（二）驾驶无牌证机动车的；

（三）未按期进行车辆安全技术检验的；

（四）载客汽车超载20％以上的。

第七条 举报乡村道路交通肇事逃逸违法行为的，根据其提供的线索价值，给予100元以上1000元以下的奖励。

第八条 口头或电话举报乡村道路严重交通安全违法行为的，公安机关交通管理部门应当按照就近的原则，通知交警中队、乡镇派出所或乡镇政府派员赶赴现场处置。

乡镇派出所、乡镇政府对不属于自己处罚权限的交通违法行为应当进行纠正，并收集相关证据，抄告公安机关交通管理部门进行处理，并按照本办法对举报人进行奖励。

第九条 多个举报人举报同一乡村道路严重交通安全违法行为的，对第一个有效举报人进行奖励。

第十条 公安机关交通管理部门根据举报人举报情况，对违法当事人作出处理决定，在送达处理决定书后15个工作日内通知举报人领奖。

第十一条 举报人应在公安机关交通管理部门通知领奖之日起30日内，凭举报时登记的能证明本人身份的有效证件或证明领取奖金，逾期不领奖或由于举报人的原因公安机关无法告知举报人的，视为自动放弃。

第十二条 负有道路交通安全管理职责的人员举报乡村道路严重交通安全违法行为不适用本办法进行奖励。

第十三条 对泄露举报人信息、打击报复举报人的行为，依据法律法规及有关纪律规定进行严肃处理。

第十四条 本办法由重庆市公安局交通管理局负责解释。

第十五条 本办法自2005年8月1日起施行。



如何规范金融机构防洗钱的运行机制

崔文茂


　　在以往的洗钱活动中,洗钱主要集中在西方发达国家，因为它们是毒品的大宗消费国,也是有组织犯罪的发案猖獗地。随着西方加强反洗钱和金融监管工作,洗钱分子就逐渐将洗钱中心转移到一些金融监管比较薄弱,洗钱立法不够完善的地方。随着我国经济的迅猛发展,资金的需求量加大,但是由于我国金融体制不够健全,金融监管力度不足,很容易被洗钱分子作为清洗赃款的地方，而洗钱的资金不是真正的投资,它具有数量大,流转快的特点,会对金融市场造成冲击,带来金融风险。同时庇护洗钱会败坏银行和金融机构的形象,使真正投资者不敢涉足该金融机构,反而造成银行收益的下降，因而银行等金融机构应当深刻认识到洗钱行为的危害性,迅速加强和完善金融监管体制,积极把好反洗钱第一关口。2003年1月3日,中国人民银行颁布了〈金融机构反洗钱规定〉、〈人民币大额和可疑支付交易报告管理办法〉、〈金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法〉,这是中国人民银行反洗钱工作的一项重大举措,我国金融部门应该在严格认真贯彻执行上述规定的前提下,从以下几方面加强对洗钱活动的控制：

一、识别客户身份,保存交易记录"

　　银行等金融机构应采取合理的措施,识别和查明客户的真实身份,制定有效程序要求客户提供身份证明材料。主要是开立帐户时的识别和存取现金交易时的识别,由于保险箱业务往往会被洗钱分子用于存放赃款,因而在办理该业务时,金融机构在要求客户提供真实身份时,应与客户当面交谈,了解有关情况。为了使涉嫌洗钱的金融交易留下充分的书面线索,金融机构应当保存客户的交易记录,并且应当至少保存5年。这些记录应当采取原件或计算机信息数据等可以作为法庭诉讼的证据形式加以保存。

二、严格执行大额和可疑资金交易报告制度

　　犯罪分子利用金融机构洗钱时,处置阶段,也就是将黑钱第一次存入金融机构时,是其最薄弱环节,最容易暴露出其非法的性质。因此,加强金融机构对这一环节的控制,对反洗钱能够起到事半功倍的效果。世界上防治洗钱比较成功的国家如:美国、英国、澳大利亚等国家都建立了大额现金交易申报制度和可疑交易申报制度。所谓大额现金交易申报制度就是要求金融机构对其涉及的超过一定数额的货币交易,必须向有关机构提供详细的交易情况报告：所谓可疑的交易申报制度,就是指金融机构对其涉及的某些交易,虽然没有达到申报的数额,但其有合理的根据怀疑交易可能涉及洗钱活动,必须向有关机构提供详细的交易报告。中国人民银行已经在〈人民币大额和可疑支付交易报告管理办法〉、〈金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法〉中对大额资金的标准和可疑交易资金的认定作出了规定,金融机构应当严格认真执行,并制定具体、明确的实施方案,以便于金融机构工作人员日常操作,最终达到预防洗钱的效果。

三、建立内部防控机制　
　
　　为了使金融机构的反洗钱工作取得实效,金融机构内部应建立适当的反洗钱的控制程序，应在金融机构内部设立主管洗钱业务的职能部门,主要由熟悉法律和金融业务知识的人员担任,一旦金融机构工作人员发现有可疑和大额交易后,应当向其所在机构的主管洗钱部门报告,该主管洗钱的部门对可疑、大额交易信息进行审查、核实后,认为确有洗钱嫌疑的,必须向其上级金融机构的反洗钱主管部门和当地金融监管部门报告,对可能达到刑事立案标准的应及时与反洗钱侦查部门取得联系并移送案件。金融机构主管洗钱的职能部门应经常性地对本单位及下属机构的反洗钱情况进行监督,并向金融监管部门汇报本单位反洗钱情况。同时,金融机构要加强职员对洗钱行为危害性的认识,经常性地对职员进行反洗钱知识、技能方面的教育和培训,提高职工反洗钱本领。